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世界热资讯!大数据揭秘 :百万基民和网红基金的爱与恨
来源:第一财经 2022-09-27 15:43:16

2020年是公募基金的“出圈”元年,“1年3倍”的赚钱效应吸引大量年轻“基民”跑步入场。随着海量理财讨论在微博、抖音、豆瓣、知乎等社交媒体涌现,基金不再只是单纯的理财产品,更成为了年轻人的社交语言。而张坤、葛兰、蔡嵩松等明星基金经理也化身“顶流爱豆”,拥有了自己的粉丝后援。一时间,公募基金风光无两,“炒股不如买基金”的观念深入人心。不过,随着后期基金净值回调,“跌妈不认”、“还钱不玩”的热梗,迅速替代了之前“坤坤勇敢飞,ikun永相随”的海誓山盟......

如今,离公募基金“出圈”已过2年,市场也在二、三季度先后迎来反弹和回调,经历起伏的基民们如何度过这“拉扯”时刻?为倾听他们的声音,Yiwealth研究院选择了百万基民扎堆的微博【基金】超话社区进行研究。在对4月27日-7月19日这一股市反弹区间发布的19071条主贴、87359条跟帖分析后,我们发现了一些值得思考的现象。

都2022年了 微博基民还守着2年前的爆款基

我们从10万+条微博讨论中,整理出基民关注的行业题材,如下图所示:


(相关资料图)

有趣的是,讨论热度TOP 10题材中,除新能源及相关的光伏、汽车外,其余行业均不是反弹期内(2022.4.27-2022.7.19)涨幅靠前的行业。结合讨论热度最高的前三大行业——白酒、半导体、医疗,和前三大行业聚焦讨论的基金产品——招商中证白酒、易方达蓝筹精选、银河创新成长、诺安成长、中欧医疗、工银瑞信前沿医疗等情况分析,不难发现:大量基民念念不忘的其实都是2020年-2021年的爆款基金。

这些2年前的爆款基在反弹期间净值上涨了8%-20%不等,但远不如汇添富盈鑫、海富通成长等70%-80%的涨幅亮眼。

然而前者讨论热烈,后者却少有人问津,是什么原因让基民们的目光停留在“过去的辉煌”中呢?

从百万基民发言中,Yiwealth研究院归纳了基民对明星基金一往情深、无可自拔的两大原因:“套牢”和“期望”。

公司大≠产品红 关键在于明星基金经理/产品效应

Yiwealth研究院统计了微博讨论热度较高的基金品牌,并与基金公司非货基金管理规模对比后发现:

基金品牌的讨论热度大体与基金公司管理规模呈正比。但我们也发现部分基金品牌规模虽然较小却依旧获得了极高的讨论,原因在于其归属明星基金经理管理或本身是某个赛道的代表性产品。

如上图所示,部分规模较小的基金公司,因为诞生过代表性产品或由明星基金经理管理(比如银河创新成长、诺安成长、华宝油气等),也被微博基民高度关注热烈讨论;而汇添富作为资产规模中等的基金公司,反弹期间旗下产品也取得过不俗业绩,但讨论热度却偏低,可能与公司无高辨识度产品有一定关系。

近年来,互联网销售平台的崛起让基金公司的营销打法转向“短平快”模式:基金经理做客直播间、微博开辟粉丝专区、脱口秀明星讲理财、B站UP主跨界联动等。这些娱乐性极强的推广策略,迅速攻占了千禧一代基民的心智。

这些年轻投资者,可能只具备浅显、零散的理财知识,很难从市场存续的上万只基金中筛选出适合自己的产品,但如果给基金经理贴上“医药女神”、“科技捕手”、“时间玫瑰”的标签,再配上历史业绩、排名展示等关键性指标就能一下简化投资者的选择路径:1、先看某只产品/基金经理是否出名 2、再看业绩和行业 3、都OK那买它。 可是“成也造星,败也造星”,被流量吸引来的投资者或许根本没有做好风险匹配,他们抱着“基金买入就要一直上涨”的心态,“赚了叫爱豆,亏了叫菜狗”。这种情绪化的吐槽甚至延续了两年之久,对基金公司的品牌美誉和后续营销也造成了不良影响;而基民们不切实际的期望,可能还会反过来“绑架”基金经理,让基金公司和基金经理为保持业绩靠前,做出非理性投资决定。

互联网传播需要深谙人性、顺应人性,但是基金投资却是逆人性,如何寻求平衡点是各家基金公司都在探索的事。不少基金公司都在尝试向“陪伴”发力,比如上线投顾平台、建设投教基地、拍摄投教短视频等,试图帮助投资者筛选出风格匹配、超额收益的基金产品,并引导投资者在震荡行情中做资产配置,在下跌行情中能逆势坚守。

帮助投资者建立成熟的投资心智绝非朝夕之功,只有和客户站在一起,帮助客户长期稳定获利,才是财富管理行业的真正觉醒。(Yiwealth)

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